Nos formations Financement d'entreprise

Les sources de financement sont multiples : elles peuvent être soit internes (autofinancement via des fonds propres par exemple) soit externes (principalement un prêt auprès d’une banque).  Chaque source présente des avantages et des inconvénients propres. Tout besoin doit être estimé et évalué avant d’être financé : il y a toujours une part de risque et des contraintes à prendre en considération. Pour réussir son projet de financement, il faudra alors choisir le moyen de financement le mieux adapté à la situation (stade de développement de l’entreprise, croissance constatée ou perspective de croissance, volonté d’ouvrir le capital ou non, etc.).

Les décisions stratégiques prises en matière de financement entraînent évidemment des conséquences directes sur la structure financière de l’entreprise. Mais ces décisions déterminent aussi la situation économique de votre société de manière plus globale : après telle opération de financement, quelle est la rentabilité, la solvabilité de l’entreprise ? Quel est le niveau de risque associé à l’activité ? Le financement de votre projet doit faire l’objet d’une réflexion particulière. C’est pourquoi les experts-comptables sont souvent sollicités à ce sujet, même pour certaines entreprises dotées d’une direction financière compétente. 

Avant toute action de financement, le besoin d’une vision claire

La première chose à faire avant d’envisager un financement est d’avoir une vision claire de la situation et de déterminer un objectif à atteindre.

Un business plan est un document détaillant la stratégie choisie pour mener à bien un projet d’entreprise. Une grosse partie porte sur la partie financière, mais ce n’est pas le seul élément à considérer (achats, commercial, gestion, stocks…). Synthétique et concis, ce document permet de présenter en quelques pages ledit projet à des tiers, le plus souvent des banques ou des fonds d’investissements, mais il a vocation à être lu par tous les partenaires de l’entreprise. Le business plan est rédigé lors de la création d’une entreprise, mais également en vue de piloter le développement de l’entreprise ou lors d’un projet de reprise d’entreprise ou de modification d’activité. La formation « Construire votre Business Plan » vous donnera non seulement des clés d’analyse stratégique et financière, mais vous aidera dans la rédaction de votre business plan. La partie prévisionnelle est un point important de votre document, vous aurez ici des éléments pour vous aider dans vos projections financières. Une partie de la formation est dédiée au travail personnel en autonomie, pour une formation concrète et appliquée.

La formation « Evaluation d’entreprise » permet à de potentiels acquéreurs ou vendeurs d’entreprise de mieux évaluer la valeur d’une société. De même, cette formation vous sera utile si vous voulez conserver votre entreprise mais que vous souhaitez la valoriser en vue de solliciter un financement externe en ouvrant votre capital ou pour élargir le cercle de la communauté des associés et actionnaires. L’objectif de ce programme est de comprendre ce qui fait la valeur d’une entreprise, et d’aborder les différentes méthodes qui permettent de la calculer. Vous pourrez par la suite vous présenter en position de force auprès de vos acquéreurs, de vos partenaires financiers ou de votre cible à acquérir.

Les sources de financement possibles

Votre projet prend forme et vous arrivez au chapitre de son financement ? Plusieurs possibilités s’offrent à vous. Vous pouvez bien évidemment engager vos fonds propres ou faire appel à des subventions auprès des pouvoirs publics (conseils régionaux, Etat, Union Européenne) et constituer un « tour de table » composé d’actionnaires variés (dirigeants et cadres de la société, fonds d’investissement, voire certains salariés).

La solution majoritairement choisie par les entreprises lorsqu’il s’agit de financement est de solliciter un crédit auprès de sa banque en complément des apports en capital. C’est en effet le partenaire qui s’impose comme une référence incontournable dans ce domaine. Un crédit offre l’assurance de rester maître de son capital, ce qui rassure de nombreux dirigeants qui préfèrent alors recourir à l’endettement. La formation « Financements bancaires pour PME : négocier avec son banquier » vous expose les objectifs et les contraintes des établissements financiers : l’idée est de comprendre le fonctionnement de ces partenaires afin de répondre à leurs attentes et de minimiser le risque que représente votre entreprise pour la banque. La mise en place de certaines clés vous facilitera l’accès à un crédit pour financer votre projet et vos développements. 

« La levée de fonds : mode d’emploi pour réussir » s’adresse aux entrepreneurs qui souhaitent ouvrir leur capital aux investisseurs. Cette formation vous apprendra à détecter les cas où le recours à un ou plusieurs investisseurs peut s’avérer intéressant, et vous permettra de préparer la rencontre avec de futurs partenaires. Un business plan spécifique pour les investisseurs ainsi qu’un pitch rodé vous permettront de présenter votre projet de manière convaincante, et ainsi de préparer au mieux votre augmentation de capital.

Il est important de noter que le financement doit être adapté tout au long de la vie de votre entreprise, et qu’un financement diversifié est souvent souhaitable pour accompagner au mieux vos différents projets.

Le cas spécifique du rachat d’entreprise

Un projet de croissance externe est une opération complexe et risquée. De l’identification de la cible à l’intégration de l’entreprise rachetée à la nouvelle structure, des connaissances juridiques et financières spécifiques sont nécessaires. La formation « Piloter sa croissance externe » vous sera utile pour comprendre le déroulement d’une opération de croissance externe, savoir comment identifier une cible adaptée avant de l’approcher et de la convaincre. 

Vient ensuite le financement de l’opération, qui doit être, comme nous l’avons vu plus haut, adapté au projet concerné et à votre situation. Ce sujet est multi-technique dans le sens où il relève du financement d’entreprise mais également du contrôle de gestion : une fois votre cible acquise, vous devrez réviser vos budgets, recalculer vos coûts de revient ou encore revoir votre pilotage. 

Formez-vous en financement d’entreprise

Le financement d’entreprise permet d’assurer la faisabilité financière de vos projets, qu’il s’agisse de projets courants (investissements dans des machines, achats de matières premières…) ou de projets plus ponctuels (croissance externe par rachat d’entreprise par exemple). Les sources de financement sont multiples et doivent être choisies de manière réfléchie : le financement le plus adapté va dépendre de votre situation initiale, de votre projet et de votre objectif final. Les modes de financement choisis doivent être diversifiés et évoluer avec le développement de votre entreprise, afin de toujours coller à votre projet d’entreprise. Bénéficiez de conseils d’experts lors de nos sessions de formation près de chez vous ou en classe virtuelle.